שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

16/09/2026

אשמח לשיתופים/הפניות 🙏

14/09/2026

14/09/2026

שנה טובה לכולם!

07/09/2026

שמחתי להשתתף בהרמת הכוסית החגיגית של ועד עובדי אורט לקראת השנה החדשה.

כמי שזוכה ללוות את עובדי אורט בתחום הפנסיוני ובתכנון הפרישה, היה מרגש לפגוש את האנשים שמאחורי העשייה, לשוחח, לחייך ולחגוג יחד את תחילתה של שנה חדשה.

תודה לוועד העובדים על ההזמנה, על האמון ועל שיתוף הפעולה לאורך הדרך.

מאחלת לכל עובדות ועובדי אורט ולבני משפחותיהם שנה טובה ומתוקה, שנה של בריאות, ביטחון, צמיחה והגשמת מטרות. 🍎🍯

שרית ישראל
מתכננת פרישה וסוכנת ביטוח פנסיוני

24/08/2026

האמת? פגשתי השבוע לא מעט מבוטחים ששיתפו אותי באותה תחושה בדיוק מול פירוט האשראי של אוגוסט.

הקייטנות, החופשה המשפחתית, הארוחות בחוץ והאטרקציות. בסוף החודש הכל מתנקז לשורה ארוכה של תשלומים, וקל לנו לספר לעצמנו שזו רק נפילה נקודתית של הקיץ.

אבל כמי שמלווה אתכם לאורך כל השנה, אני רואה איך זה חוזר על עצמו:
עוד רגע מגיעות הוצאות החגים, מיד אחר כך חידוש ביטוחי הרכב, פתיחת שנת לימודים, ימי הולדת, פסח. כל הוצאה כזו בפני עצמה היא צפויה לחלוטין, ועדיין, כשהן מגיעות בלי תכנון, הן מכניסות את התקציב לסחרור וגוררות אותנו לתשלומים מיותרים.

הדרך לצאת מזה מתחילה בשיטה פשוטה של שלוש קופות:

* הקופה השוטפת: מיועדת אך ורק להכנסות ולהוצאות הרגילות של החודש.
* הקופה התקופתית: הפרשה חודשית קבועה בהוראת קבע שמוקדשת מראש להוצאות הידועות. במקום לחטוף מכה של עשרות אלפי שקלים בבת אחת, פשוט פורסים את זה שנתית בצורה רגועה ואוטומטית.
* קופת חירום: כסף נזיל שנשמר אך ורק להפתעות אמיתיות ולמצבי קיצון, ולא נבלע בחופשות.

ובגלל שאתם כבר מבוטחים ומנוהלים אצלי, יש לנו יתרון עצום:
אנחנו לא צריכים לחפש פתרונות קסם או לקחת התחייבויות חדשות. בשיחת מעקב קצרה נוכל לעבור יחד על התיק הקיים שלכם, לבדוק את החסכונות, קרנות ההשתלמות והפוליסות, ולראות איך אפשר לייעל אותם כדי לפנות לכם אוויר ותקציב לקופה התקופתית.

אם גם אתם מרגישים שהגיע הזמן לעשות סדר לקראת השנה החדשה, דברו איתי בוואטסאפ או השאירו לי הודעה פרטית, ונתאם לנו בדיקת מעקב שנתית בנחת.

12/08/2026

הריבית ירדה 3 פעמים השנה. המשכנתא שלכם הרגישה את זה? 🤔
בשקט, בלי דרמות גדולות בחדשות, בנק ישראל הוריד את הריבית שלוש פעמים מתחילת 2026.
זה אומר שהכסף היום זול יותר ממה שהיה בתחילת השנה, אבל זה לא אומר אוטומטית שכל אחד מאיתנו מרגיש את זה בכיס.

השאלה היא לא רק "האם הריבית ירדה", אלא – האם היא ירדה גם אצלכם?

3 נקודות למחשבה שכדאי לבדוק עוד השבוע:

משכנתא במסלול פריים: כאן התיקון קורה בדרך כלל אוטומטית. אם יש לכם מסלול כזה, סביר להניח שההחזר החודשי שלכם כבר ירד.

מסלולים קבועים: כאן שום דבר לא זז מעצמו. אם לקחתם משכנתא לפני כמה שנים, ייתכן מאוד שהריבית שאתם משלמים כבר מזמן לא תואמת את מחירי השוק הנוכחיים.

חיסכון ופיקדונות: כשהריבית במשק יורדת, גם התשואה שלכם עלולה להישחק. האם הכסף שלכם עדיין עובד עבורכם הכי טוב שאפשר?

השורה התחתונה: ניהול משכנתא וחיסכון הוא לא משימה של "שגר ושכח". לפעמים, ההזדמנות הכלכלית הכי גדולה שלכם לא נמצאת בהשקעה חדשה, אלא בבחינה מחדש של הקיים.

לא בטוחים אם התנאים שלכם עדיין הגיוניים? אנחנו כאן כדי לעשות לכם סדר, לנתח את התיק ולבדוק אם אתם משאירים כסף על השולחן.

👇 שלחו לנו הודעה בפרטי או ונתאם שיחת בדיקה ללא התחייבות

03/08/2026

עוד מונדיאל חלף לו ושוב מצאתם את עצמכם צועקים לעבר המסך בסלון?

במונדיאל 2030 – אתם הולכים להיות אלה ששולחים תמונות מהיציע!

ב-2030, כשספרד, פורטוגל ומרוקו יארחו את הטורניר, אין סיבה שתישארו לצפות מהספה. 48 חודשים (4 שנים) הם חלון הזמן המושלם – לא קצר מדי לפאניקה ולא ארוך מדי כדי להתנתק רגשית – פשוט אופק זמן נוח להתחיל לחסוך.

איך עושים את זה? שחקן המפתח שלכם הוא קופת גמל להשקעה!

אני כאן כדי לבנות לכם את "תוכנית האימונים" הפיננסית המושלמת:
- נזילות גבוהה – הכסף זמין למשיכה בכל עת, בלי קנסות תחנות יציאה.
- מגן מס – דחיית מס בעת מעבר בין מסלולי השקעה, כאשר אירוע מס מתרחש רק במשיכה הסופית.
- גמישות מלאה – התאמה מושלמת למצבכם עם אפשרות להפקדות חודשיות או חד-פעמיות.

לדוגמה, חיסכון משפחתי של כ-514 ש"ח בחודש בלבד (למסלול "חסכוני") יכול לסדר לכם חופשת מונדיאל מדהימה הכוללת טיסות, 2 משחקים, 5 לילות, מזון ותחבורה בסיסית.

טיפ זהב ממני: פתחו הוראת קבע ביום קבלת המשכורת – כי חיסכון שרואים פחות, זה חיסכון שממשיכים איתו.

אז למה אתם מחכים? ברגע שהופכים חלום למספר ותאריך, הוא הופך לתוכנית עבודה!

דברו איתי עוד היום, ואשמח להסביר לכם על מגוון המסלולים ולהתאים לכם תוכנית שתטיס אתכם למונדיאל הבא.

מוזמנים להגיב ואצור איתכם קשר עוד היום 🙂

12/07/2026

תחשבו על אדם שהתגרש, התחתן מחדש והקים משפחה חדשה, אבל מעולם לא עדכן את המוטבים בפוליסת ביטוח החיים שלו. כשהלך לעולמו, הכספים הוקפאו והמשפחה נאלצה להתמודד עם הליך משפטי מורכב, רק משום שהמוטבת הרשומה עדיין הייתה גרושתו.
את כל זה היה אפשר למנוע בעדכון פשוט של כמה דקות.

יש פעולה אחת שלוקחת פחות מחמש דקות, לא עולה כסף, ויכולה למנוע מהמשפחה שלכם הרבה מאוד כאב בעתיד - לעדכן את המוטבים בפוליסות ובחסכונות שלכם.

רבים בטוחים שצוואה בלבד מספיקה, אבל בפועל יש מקרים שבהם הכספים ישולמו בהתאם למוטבים הרשומים בפוליסה, גם אם החיים השתנו לחלוטין מאז שהם נקבעו.

נישואים, גירושים, לידת ילדים או כל שינוי משפחתי משמעותי הם בדיוק הרגעים שבהם כדאי לעצור ולוודא שהרישום עדיין משקף את הרצון שלכם.

אם אתם לא זוכרים מי רשום כמוטב אצלכם, או שלא בדקתם את הנושא כבר כמה שנים, זה בדיוק הזמן לעשות סדר.

מזמינה אתכם לפנות אליי לבדיקה קצרה, ללא עלות וללא התחייבות, כדי לוודא שהתיק שלכם מעודכן ומשקף בדיוק את הרצונות שלכם.

08/07/2026

חופשה מתחילה הרבה לפני העלייה למטוס.

בתקופה שבה המציאות יכולה להשתנות במהירות, לא מעט אנשים שואלים את עצמם האם בכלל כדאי להזמין חופשה, ומה יקרה אם התוכניות ישתנו ברגע האחרון.

אבל האמת היא שלא צריך להפסיק לטוס. צריך פשוט להיערך נכון.

ביטוח נסיעות הוא כבר מזמן לא רק כיסוי רפואי. חשוב להבין מה קורה במקרה של ביטול נסיעה, אילו הרחבות באמת יכולות להיות רלוונטיות, והאם הפוליסה שבחרתם מתאימה לצרכים שלכם ולא רק למחיר שלה.

מה שלא כולם יודעים הוא שכיום קיימים כיסויים ייעודיים שמאפשרים לבטל חופשה גם מסיבות אישיות, ולא רק בעקבות מקרה רפואי. מדובר בהרחבה שרבים כלל לא מכירים, אבל במקרים מסוימים היא יכולה לחסוך אלפי שקלים.

לא פעם ההבדל בין חופשה רגועה לבין הוצאה לא צפויה מתחיל בהחלטה קטנה שמקבלים עוד לפני שיוצאים מהבית.

לפני שאתם רוכשים ביטוח נסיעות, אני מזמינה אתכם לפנות אליי להתאמה אישית של הפוליסה, ללא עלות נוספת, כדי לוודא שאתם מקבלים את הכיסוי הנכון ביותר עבורכם ולא משלמים על מה שלא באמת צריך.